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华融新闻

警惕洗钱陷阱,防范洗钱风险

2019-05-09

  一、远离洗钱,打击犯罪

  洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经?#23186;?#27969;活动以及新兴信息?#38469;?#30340;发展,洗钱犯罪也变化出一些新的形式。非法集资、网络传销、电信网络诈骗等犯罪?#20013;?#39640;发,“地下钱庄”屡禁不止,互联网金融领域投诉量有增无减,P2P网贷平台和私募基金失联、跑路、暴?#36164;?#20214;频发,现金贷、消费贷等风险问题突出。在新的经济形势下,我们应当不断增强反洗钱意识,保护自己不被非法分子利用,警惕洗钱陷阱,防范洗钱风险。

  二、洗钱案例学习

  案例一:用可疑开户许可证开立对公账户被拒

  某男?#26377;?#24102;开户许可证在某银行支行办理对公账户开户业务。柜员查验开户许可证,发现此证颜色较浅、纸?#24335;?#28369;、底纹?#21450;?#21457;虚,立刻进入中国人民银行账户管理系统进行核实对比,进一步发?#31181;?#20214;?#31995;?#27861;定代表人姓名与系统中的信息不一致。柜员随即询?#22763;突?#24320;户许可证来源,以及是否知晓证件信息与系统中该公司信息不一致。?#31361;?#34920;示自己是新来的财务人?#20445;?#23545;此不是很清楚。柜员立即将情况报告银行主管,银行主管通过鉴别仪鉴别后确?#29616;?#20214;系伪造,拒绝?#31361;?#30340;开户申请。

  案例二:P2P网络借贷平台非法集资洗钱

  某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务,服务广大网友和中小微企业”。在?#23548;?#36816;营中,该公司通过发布虚构的高息借款标的,将获取的?#31361;?#36164;金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。没过多久,该公司因无力偿还多?#23454;?#26399;的借款和高额利息发生?#33539;?#20107;件(即?#31361;?#35201;求收回投资)。经公?#19981;?#20851;调查,该公司?#23548;?#19978;是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案件爆发,待偿付借款逾亿元,涉及全国4000余人。

  案例三:虚开增值税发票洗钱案

  2015年,位某为首的7人分别在某保税区注册7家粮油贸易企业,这些企业均为空壳公司,属于某集团公司旗下。该集团公司在5家银行开立账户17个,非法购置了80余套个?#21496;用?#36523;份证件和银行账户,利用多个银行账户间的循环交易,实现税票流向和资金流向的匹配。上述公司的开户代理人多为同一人,多个银行账户的网上银行交易IP地址相同,操作时间相近。2016年,当地公安局成功抓获犯罪嫌疑人位某、冯某以及赵某等10余人,收缴涉案银行卡270余张、空白增值税发票100余本,涉案金额达87.33亿元,涉及全国16个省份的上下游公司。

  案例四:非法经营POS机套现

  自2007年11月22日起,朱某利用伪造证件申办“xx经营部”、“xx服务部”“xx书店”POS机3台,并雇用多名员工,在网上发布POS及套?#20013;?#24687;。朱某采用分散套?#20013;?#29992;卡,分散交易金额及分散转入POS机的“三分散”方式,试图掩饰非法套现犯罪活动。朱某将套现资金从公司账户转入个人账户,立即通过网上银行转出或ATM提取,将套现资金付给“?#31361;А保?#36134;户当天几乎不留余额。朱某为十余名信用卡持卡人套取现金约672.4万元。2011年3月,某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法经营罪,判处有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金8万元。

  案例五:地下钱庄汇款的烦恼

  张先生在国外经商,经常需要向国内汇款,张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快,费用低廉。张先生向该地下钱庄汇入10万美金,该地下钱庄?#20449;?#24352;先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。孙女士前往该地下钱庄的国内营业地点,等待他的不是工作人?#20445;?#32780;是警察。原来该地下钱庄?#20064;?#24050;携款潜逃,地下钱庄的国内经营人员也不知去向。张先生夫妇追悔莫及。

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